贵州省2023年金融运行情况

新闻发布会现场

省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处处长 龚文静：

女士们、先生们，记者朋友们：

大家下午好！欢迎出席省政府新闻办新闻发布会。今天我们举行“贯彻党的二十大精神，推动贵州高质量发展”系列主题新闻发布会，介绍贵州省2023年金融运行情况。

我们邀请到人民银行贵州省分行副行长邓浩为大家介绍相关情况。出席今天发布会的还有人民银行贵州省分行调查统计处处长毛洪江、货币信贷管理处处长向明、支付结算处处长李媛、外汇管理处处长何炜，他们将共同回答记者朋友们关心的问题。

下面先请邓浩副行长介绍相关情况。

人民银行贵州省分行副行长 邓浩：

女士们、先生们，各位记者朋友们：

大家好！非常感谢大家长期以来对贵州金融事业的关心和支持。2023年以来，人民银行贵州省分行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和人民银行总行、贵州省委省政府等重点工作安排，进一步加大金融支持实体经济力度，为全省经济高质量发展提供有力支持。2023年，全省人民币各项存款增量超3000亿元，各项贷款平稳增长，对重点领域与薄弱环节的支持力度不断增强，全省金融运行呈现出“存贷款总量稳定增长、信贷结构持续优化、融资成本稳中有降”的良好局面。下面，我从四个方面向大家介绍2023年贵州金融运行相关情况。

一、全省金融运行稳中向好

一是存贷款总量双增长，为高质量发展创造良好货币金融环境。2023年末，贵州省金融机构人民币各项存款余额3.6万亿元，比年初新增3305.6亿元，同比增长10.1%，增速高于全国0.1个百分点。从结构上看，住户存款是拉动全省存款增加的主力，2023年末，全省住户存款余额同比增长12.3%，余额、新增额分别占全省各项存款的50.8%、60.8%。2023年末，贵州省金融机构人民币各项贷款余额4.5万亿元，比年初新增4840.4亿元，同比增长12%，增速高于全国1.4个百分点。从结构看，超七成当年新增贷款投放给企（事）业单位，信贷资金持续为企业生产经营提供有力支持。

二是信贷结构持续优化，有力支持重点领域与薄弱环节。2023年以来，人民银行贵州省分行坚持金融服务实体经济的根本宗旨，不断优化信贷结构，引导金融机构加大对重点领域、薄弱环节的信贷支持力度，普惠小微、工业、制造业中长期、涉农贷款等均保持较快增长。截至2023年末，全省普惠小微贷款余额4213.8亿元，同比增长24.1%；普惠小微的授信户数为126.1万户，同比增长25.1%。全省工业贷款余额4185.8亿元，同比增长27.8%。制造业中长期贷款余额1640.4亿元，同比增长51.1%，增速是同期各项贷款的4.3倍。全省涉农贷款余额为19813亿元，同比增长14.1%，余额、新增额分别占全省各项贷款的43.9%、50.7%。房地产业贷款增速有所回升，全省房地产业中长期贷款同比增长6.5%，比上年末提高1个百分点。

三是金融持续让利经营主体，着力减轻居民利息负担。促进发挥贷款市场报价利率（LPR）改革效能和存款利率市场化调整机制作用，推动经营主体贷款利率降至有统计以来最低水平。2023年，全省新发放贷款加权平均利率4.81%，同比下降51个基点，其中新发放企业贷款加权平均利率4.36%，同比下降41个基点。有力落实调整优化房贷利率政策措施，执行好新发放首套房贷利率政策动态调整机制，推动辖内存量首套房贷利率有序调降。2023年，新发放个人住房贷款加权平均利率4.11%，同比下降96个基点；存量房贷利率调整工作基本完成，利率平均降幅73个基点。

二、稳健的货币政策精准有力

一是着力疏通货币政策传导渠道。综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，引导金融机构持续加大对实体经济支持力度，实现信贷总量和社会融资规模合理增长。2023年末，全省人民币各项贷款余额同比增长12%，为全省经济总体回升向好提供稳固有力的金融支撑。

二是着力加强货币政策工具管理。创新打造“三张清单”再贷款管理模式，持续加大再贷款再贴现、普惠小微贷款支持工具等一揽子专项政策实施力度。2023年末，全省再贷款再贴现余额同比增长9.1%，支农再贷款余额持续位居全国首位，推动多项阶段性专项再贷款政策资金465.8亿元在贵州落地见效，实施普惠小微贷款支持工具撬动法人金融机构新增普惠小微贷款673.2亿元。

三是着力加大重点领域和薄弱环节支持力度。扎实开展“贷动黔行”专项行动，正式上线银企对接信息管理系统，累计支持企业获得贷款1316.5亿元。强化金融与产业、财政等政策协调联动，配合出台支持扩大消费、民营经济发展等政策文件，积极推广各类专项信贷产品。持续强化对科技创新、先进制造、绿色发展等重点领域的支持，指导金融机构用足用好支持设备更新改造、科技创新、先进制造等科技金融领域的结构性货币政策工具，推动科技创新、制造业、绿色产业等领域贷款持续较快增长。

三、金融改革创新稳步推进

绿色金融方面，在全国首批开展金融机构绿色金融综合评价试评价，指导全省100家金融机构做好2022年度环境信息披露，有序推广生态账户和碳账户试点建设。2023年末，全省绿色贷款余额6889.9亿元，同比增长22.3%。普惠金融方面，积极助力毕节市普惠金融改革试验区申建。指导市州依托地方征信平台建设特色专区，出台普惠金融贴息补助优惠政策，推出“毕惠贷”等产品。2023年末，全省普惠金融领域贷款余额7795.6亿元，同比增长19.7%，高于各项贷款增速7.7个百分点。科技金融方面，印发《贵州省科创金融服务能力提升专项行动方案（2024—2026年）》，引导和支持金融机构扩大科技领域信贷投放，精准对接科技型企业融资需求。2023年末，全省科技型中小企业贷款余额同比增长27.1%，获得贷款支持的科技型中小企业739家。数字金融方面，积极推进金融数字化转型提升工程，落实好“数字普惠金融服务体系建设”等重点任务。

四、金融管理与服务质效双升

支付减费政策红利持续释放，2023年，全省金融机构、支付机构、清算机构累计让利15.35亿元，政策范围外自主让利1.27亿元，惠及经营主体225.62万户。持续开展整治拒收现金专项行动，收缴假币828万元，人民币流通环境不断改善。高效办理个人所得税汇算清缴11.47亿元，办理留抵退税业务55.53亿元。推动印发全国首个省级征信体系建设实施意见，扎实推进征信为民“三项行动”。进一步提升汇率风险管理水平，贸易收支便利化试点实现市州全覆盖，资本项目便利化政策受益面不断扩大，跨境人民币收付突破3000亿元，业务发展基础进一步夯实，服务实体经济质效持续提升。

2024年，我们将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议、中央金融工作会议精神和省委省政府工作部署，紧紧围绕履职实际，更加精准高效贯彻落实好稳健的货币政策，聚焦五篇大文章加大重点领域和薄弱环节支持力度，稳妥推进重点领域金融风险防范化解，持续深化区域金融改革创新，大力推进外汇管理和跨境人民币业务扩面增效，进一步优化金融服务和管理水平，全力谱写贵州金融发展新篇章！

我就介绍这些，谢谢大家！

省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处处长 龚文静：

下面请记者朋友们提问，提问前请通报一下所在的新闻机构。

人民网 记者：刚才的介绍中提到，全省金融运行呈现总量增长、结构优化的总体趋势，能否具体介绍一下信贷投放有哪些新的特点和新的变化？

人民银行贵州省分行调查统计处处长 毛洪江：

近年来，人民银行贵州省分行积极引导全省金融机构精准落实稳健的货币政策，不断提升金融服务实体经济能力和水平。2023年全年，全省人民币各项贷款新增4840.4亿元，接近5000亿元，增量比2022年全年多446.6亿元，为历史最高值。分结构看：

一是企业贷款特别是企业中长期贷款新增较多，为稳投资提供了较为充足的资金支持。2023年，全省企（事）业单位中长期贷款新增3048.3亿元，占同期全部各项贷款增量的63%，增量比2022年多487亿元，是贷款增加的主力。

二是住户经营性贷款持续增加。2023年末，全省住户经营性贷款余额4517.3亿元，同比增长16.6%，增速高出同期各项贷款4.6个百分点；2023年新增贷款643.5亿元，同比多增215.2亿元，为个体工商户和小微企业主的生产经营活动提供了持续的资金支持。

三是住户消费贷款增速提升。2023年末，全省消费贷款余额8792.9亿元，同比增长8.7%，增速较上年末提高2个百分点，为近17个月来最好水平。2023年，住户消费贷款新增719.7亿元，同比多增199.6亿元，这些贷款的投放为居民增加了可用于消费的资金，积极促进全省消费增长。

我就回答这些，谢谢！

中国商报 记者：中央金融工作会议明确提出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，请问人民银行贵州省分行在推动科技金融发展方面，做了哪些具体工作？下一步工作重点有哪些？

人民银行贵州省分行副行长 邓浩：

人民银行贵州省分行将金融支持科技创新作为金融服务实体经济的关键抓手，着力完善金融支持创新体系，推动金融机构创新信贷产品服务，持续加大科技金融支持力度。截至2023年末，贵州省高新技术企业贷款余额为877.6亿元，同比增长21.9%；科技型中小企业贷款余额72.2亿元，同比增长27.1%。

一是强化政策引领，推动增加资金供给。联合省科技厅、国家金融监督管理总局贵州监管局等9部门出台贵州省科创金融服务能力提升专项行动方案，引导金融机构进一步制定实施细则，确保相关政策落地落实。建立由省科技厅、人民银行贵州省分行双牵头，9部门共同参与的工作协调及政策落实机制，进一步加强对科技金融的组织领导，强化信息沟通和政策协同，营造金融服务科技创新良好氛围。紧紧围绕落实科技创新再贷款、碳减排支持工具等发放工作，认真做好政策引导，支持金融机构优化信贷结构，不断扩大科技、制造业等领域信贷投放。截至2023年末，金融机构运用再贷款为科技领域相关企业发放贷款145.6亿元，引导低成本资金精准滴灌科技企业。

二是发挥部门合力，有效助推转型升级。持续深化名单推送型银企对接机制建设，加强与科技、工信、大数据等部门的沟通协作，收集并推送包括“专精特新”、科技型中小企业以及运用知识产权贷款质押在内的企业名单，精准对接科技型企业融资需求。截至2023年末，全省金融机构已对接包括“专精特新”、科技型企业在内的重点企业2899户，927户企业获得贷款支持，金额达278.9亿元。联合省科技厅等部门召开2024年贵州省科技金融供需对接暨科技型企业融资路演活动，畅通优质科技项目成果产业化融资需求，进一步加强“投贷联动”合作。配合省工业和信息化厅做好国家产融合作试点城市评估和第三批试点城市申报，确保产融合作试点城市相关工作有序开展。会同省知识产权局持续抓好知识产权金融服务工作，进一步加大知识产权质押融资贷款贴息和风险资助力度，促进科技型企业盘活知识产权改善融资条件。

三是创新金融产品，不断优化金融服务。完善金融服务平台，依托全省应收账款融资服务平台，积极构建“人民银行引导+政府部门支持+金融机构推进+核心企业参与+上下游供应链激活”的多方联动工作模式，助推包括科技型企业在内的各类企业扩大应收账款融资规模。截至2023年末，应收账款融资服务平台累计促成融资10347.24亿元，其中，中小微企业融资占比83.5%。加强专项产品推广，做好“中小企业信贷通”宣传推广工作，引导合作金融机构降低融资门槛、提高融资额度，为“专精特新”等中小企业发展保驾护航。2023年，16家合作金融机构累计投放相关贷款15961笔、1144.55亿元，分别较上年同期增加5047笔、252.66亿元。创新金融产品服务，围绕加大科技创新金融服务，引导金融机构创新推出科技贷、科技易贷、火炬创新积分贷、专精特新小巨人贷等专门针对科技型企业的信贷产品，积极开展各类知识产权的质押融资业务，拓宽制造业和科技企业融资渠道。

下一步，我们将进一步贯彻落实金融支持科技创新的相关要求，推动用足用好结构性货币政策工具，为金融机构支持科技创新提供良好的融资环境；进一步深化名单推送机制建设，精准满足科技型企业融资需求；大力强化金融科技赋能，创新更多适应科技型企业特点的金融产品，更好支持贵州省中小科技企业成长。

我就回答这些，谢谢！

贵州广播电视台 记者：刚刚发布人提到涉外经济，请问人行贵州省分行是如何推动人民币跨境使用的？成效如何？

人民银行贵州省分行货币信贷管理处处长 向明：

近年来，人民银行贵州省分行多措并举，充分发挥跨境人民币规避汇率风险、节约汇兑成本、简化结算手续等政策优势，助力贵州省开放型经济高质量发展。

一是人民币使用政策环境不断优化。继续联合省商务厅、省国资委等部门抓好《关于真抓实干推动贵州跨境人民币提质增效 助力贵州开放型经济高质量发展的指导意见》的组织实施，形成齐抓共管的良好工作局面。2023年末，贵州跨境人民币结算规模突破3000亿元。2011年8月首笔业务办理以来，全省金融机构已累计为1425个经营主体（企业、机关、团体等）办理跨境人民币业务3014亿元，与贵州使用人民币结算或投融资的国家或地区达到103个。2023年贵州跨境人民币收付占本外币收付的33%。

二是金融机构服务能力持续提升。在金融服务基础设施方面，截至目前，全省25家具备国际结算业务的金融机构全部办理过跨境人民币业务，经办网点205个，覆盖全省9个市州。除城市中心区外，开办跨境人民币业务的县域共有30个，数量逐年增加。在金融服务模式方面，顺应外贸企业使用人民币结算规避汇率风险内生需求增长的趋势，引导省内银行探索出“人民币结算+授信+服务+让利+省分行直接营销”的服务模式，为涉外企业提供优质、高效的跨境人民币金融产品和服务。在金融服务载体方面，打造“跨境人民币为企服务直通车”，推动成为解决外贸企业跨境人民币结算“急、难、忧、盼”的宣传服务平台。截至2023年末，已通过直通车平台开展跨境人民币政策培训6期，典型案例宣传9期。各金融机构累计走访涉外企业600余家，搜集人民币使用面临的各类问题困难400余条，推动近200家企业实现跨境人民币“首办”。在金融服务质效方面，连续三年认定跨境人民币便利化优质企业共175家，单独认定对外承包工程便利化优质企业14家。通过简化审核手续、优化结算流程，推动便利化政策落地实施惠及更多企业，提升跨境人民币业务的便利性和资金到账效率，全省银行共为优质企业办理人民币结算便利化业务85.4亿元。

三是经营主体培育成效逐步显现。大力实施贵州跨境人民币经营主体培育计划，系统梳理并下发800余家包含“首办”拓展企业、重点企业、国有企业和便利化优质企业的四张企业清单，引导和督促各地区、各银行主动深入企业加强走访调研和对接，及时摸排企业需求，深挖人民币使用潜力，全面带动各类型企业跨境人民币使用。2023年，全省共有528家企业办理跨境人民币业务，较上年同期增加137家。2023年推动铁矿石和玉米等大宗商品进口使用人民币结算实现“首单”，全年全省大宗商品进口人民币结算规模18.3亿元，是上年同期的13.2倍。目前，贵州省已实现货物贸易、服务贸易、收益和经常转移等所有经常项目，直接投资、资本账户、证券投资、跨境融资等所有资本项下跨境人民币业务的全覆盖。

我就回答这些，谢谢！

多彩贵州网 记者：央行指出要不断提升境外来华人员支付服务水平，请问贵州省在这方面具体采取了哪些措施？

人民银行贵州省分行支付结算处处长 李媛：

2023年底，人民银行印发《关于提升境外来华人员支付服务水平的指导意见》，指导各金融机构进一步满足境外来华人员支付便利化需求，提升支付服务水平。人民银行贵州省分行高度重视提升境外来黔人员支付服务水平，按照“大额刷卡、小额扫码、现金兜底”的工作思路，着力优化境外来黔人员的支付服务。 截至2023年末，全省可受理外卡的商户总数1.95万个，可受理外币兑换的网点数630个，支持外卡支取人民币的ATM机3889台，外币兑换点8个。

一是完善境外银行卡受理环境。围绕境外人员在贵州省内高频消费场景，拟定全省“机场、4A级以上旅游景点、四星级以上酒店、10个重点商圈”为重点区域，指导金融机构加快推进重点商户开通境外银行卡受理。同时，指导金融机构优化境外来华人员开户流程，完善境外来华人员开户配套措施，积极部署新版永居证升级改造和便利化应用工作。

二是丰富移动支付产品供给。目前，支付宝、财付通、中国银联等推出“外卡内绑”“外包内用”、云闪付旅行通卡等产品，其中，支付宝针对泰国、新加坡、韩国等七个国家（地区）的十款支付应用软件，可实现直接扫支付宝码牌进行消费。截至2023年末，支付宝“外卡内绑”“外包内用”在黔交易累计9万余笔、1687万元。

三是改善现钞使用环境。组织金融机构开展自动取款机（ATM）受理环境改造，支持境外银行卡支取人民币，提升境外银行卡支取人民币的ATM覆盖率。对公共服务、交通运输、大中型商业、公园景区等涉民生场景开展拒收人民币现金整治专项行动。对摸排发现线索逐一核实，对于公众关注度较高、影响范围较大的拒收现金行为实施处罚并进行公示曝光。督促金融机构履行好现金服务职责，做好现金日常储备，优化不同券别现金调剂服务，更好满足境外来黔人员使用现金支付需求。

下一步，人民银行贵州省分行将贯彻落实党中央、国务院和人民银行总行工作要求，抓实抓好各项细化措施，持续提升境外来黔人员支付服务获得感和满意度。

我就回答这些，谢谢！

贵州日报 记者：近年来，贵州对外开放步伐持续加快，请问人民银行贵州省分行是如何强化外汇政策推广落实，助推贵州涉外经济高质量发展的？

人民银行贵州省分行外汇管理处处长 何炜：

2023年以来，人民银行贵州省分行、国家外汇管理局贵州省分局认真贯彻落实各项外汇管理改革措施，立足贵州省实际，不断优化外汇管理服务，全面提升跨境贸易投融资便利化水平，有力支持贵州省内陆开放型经济高质量发展。

一是积极推进优质企业贸易外汇收支便利化政策。通过“便利化+业务办理”“便利化+产业帮扶”“便利化+银政企平台”等方式，从优化业务办理流程、提升县域主体政策参与度、强化跨部门联合协作等方面，多向发力推动优质企业贸易收支便利化政策提质扩面。自2022年7月政策实施以来，惠及企业51家，其中县域企业17家，专精特新企业13家，中小微企业44家，累计办理便利化业务4229笔、金额6.98亿美元，形成市州政策全覆盖、中小企业广纳入、“专精特新”有参与的良好局面。

二是全面提升跨境投融资便利化水平。积极推广资本项目收入支付便利化政策，加大跨境金融服务平台应用，实现应收账款融资应用场景全覆盖。2023年，全省资本项目收入支付便利化交易金额1.7亿美元，同比增长129%，惠及企业17家，同比增长30.8%，多个市州实现资本项目便利化业务零突破。

三是持续推广外汇业务线上办理。进一步推广服务贸易税务备案网上核验，2023年全省120家企业通过网上渠道办理335笔服务贸易业务，办理笔数同比增加9.5%。引导企业通过网上办理跨境融资登记，外债签约登记网办率36.7%，同比上升33.4个百分点，大幅降低企业脚底成本。此外，不断提升居民百姓用汇便利度，辖内个人通过手机银行、网上银行等电子渠道办理外汇业务占比达92.7%。

四是多手段延伸宣传服务触角。深入开展“外汇流动服务窗口”活动，送政策进园区、访企业、入校园、进社区共100余次，听意见、解难题，累计解决外汇结算、境内划转、单证审核等各类问题逾百件，受众逾万人次。同时，借助政务新媒体优势宣传推广政策，针对我省发生频次较高的常见外汇业务，制作8期“外汇政策微课堂”及政策宣传长图，有效扩大宣传面。立足区域特色，利用“赶场天”“村超”、民族节日等节点，深入少数民族聚居区“走村窜寨”宣讲政策，打响外汇服务乡村“新名片”。

下一步，我们将认真贯彻落实国家外汇政策要求，向符合条件的企业逐家推送便利化政策，针对经营主体业务诉求开展针对性指导，将更多“专精特新”、中小微、民营企业纳入便利化政策范围，推动经营主体积极参与各项便利化新政，保障各项便利化政策平稳落地。

我就回答这些，谢谢！

省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处处长 龚文静：

今天的现场提问就先到这里，如果大家还有什么感兴趣的问题，可以会后与人民银行贵州省分行联系作进一步采访。

今天的新闻发布会到此结束，再次感谢五位发布人，也谢谢媒体的各位记者朋友，再见！